9月13日晚间，互金协会发布风险提示称，近年来，比特币、莱特币以及各类代币等所谓“虚拟货币”在一些互联网平台进行集中交易，涉众人数逐渐扩大，所形成的金融和社会风险隐患不容忽视。“虚拟货币”不是货币的一种形态，本质上全部是纯度100%的庞氏产品。
继提示ICO业务风险后，这一次，互金协会提醒投资者防范比特币等所谓“虚拟货币”风险。
9月13日晚间，互金协会发布风险提示称，近年来，比特币、莱特币以及各类代币等所谓“虚拟货币”在一些互联网平台进行集中交易，涉众人数逐渐扩大，所形成的金融和社会风险隐患不容忽视。
互金协会指出，比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓厚，价格波动剧烈，投资者盲目跟风炒作，易造成资金损失，投资者需强化风险防范意识。值得注意的是，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报案。
互金协会指出，投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”的交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动风险、安全性风险等，且平台技术风险也较高，国际上已发生多起交易平台遭黑客入侵盗窃事件，投资者须自行承担投资风险。不法分子也往往利用交易平台获取所谓“虚拟货币”以从事相关非法活动，存在较大的法律风险，近期大量交易平台因支持代币发行融资活动(ICO)已被监管部门叫停。各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。互金协会呼吁各会员单位应履行行业自律公约的承诺，严格遵守国家法律和监管规定，不参与任何与所谓“虚拟货币”相关的集中交易或为此类交易提供服务，主动抵制任何违法违规的金融活动。
比特币等“虚拟货币”交易平台存在诸多乱象。以比特币为例，其价格从2013年9月份的500元/枚一路飙升至32350元/枚，价格飙升幅度之大令市场咂舌，也吸引众多普通投资人蜂拥而入，这样的高风险投资缺少合格投资人准入制度。此外，部分交易平台将收益权拆分，降低了购买门槛，提升了交易灵活性，投资人范围进一步扩大。此外，由于去中心化，比特币等“虚拟货币”的交易难以被监管部门监控，成为洗钱者和逃避外汇管制者的乐园。
近日，据媒体援引接近监管人士评价称，比特币交易平台已沦为非法经济活动洗钱和庄家操纵价格洗劫散户的通道，正酝酿取缔比特币交易平台。多家比特币等“虚拟货币”交易平台于9月10日公告称尚未收到通知，交易正常。